"Я тебе сейчас объясню. В Стране Дураков есть волшебное поле - называется Поле Чудес... На этом поле выкопай ямку, скажи три раза: "Крекс, фекс, пекс", положи в ямку золотой, засыпь землей, сверху посыпь солью, полей хорошенько и иди спать. Наутро из ямки вырастет небольшое деревце, на нем вместо листьев будут висеть золотые монеты".
Алексей Толстой "Золотой ключик, или Приключения Буратино"
Бернарда Мейдоффа арестовали агенты ФБР 12 декабря 2008 года. Его обвинили в создании финансовой пирамиды - Madoff Securities, крупнейшей в истории США. На этом исчерпывается официальная информация и начинается лихо запутанная детективная история крупнейшего мошенничества ушедшего года.
Madoff Securities была основана Мейдоффом более 40 лет назад и до последнего времени являлась одним из известных и уважаемых инвестиционных фондов Уолл-стрит, так как на протяжении многих лет ее клиенты получали стабильную и высокую прибыль, в среднем 12-13 процентов годовых. Благодаря этому Madoff Securities привлекла большое число крупных клиентов многих стран мира, считавших за честь вложиться в эту надежную и прибыльную компанию.
Однако Madoff Securities прославилась не только этим. Инвестиционный фонд и его подконтрольные 
организации принципиально отказывали предоставлять клиентам онлайн-доступ к счетам, (вся информация о состоянии счетов шла по электронной почте), отказывали раскрывать информацию касающуюся результатов их деятельности, а также тем, что кандидатуру почти каждого клиента рассматривал лично Мейдоффом. Некоторые желающие инвестировать в Madoff Securities его разрешения так и не получили.
Эти факты вызвали вполне обоснованное подозрение у финансовых регуляторов, в том числе у Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) США, которая на протяжении нескольких лет проводила проверки. Самое серьезное нарушение, которое смогла обнаружить SEC – это несоблюдение "правила наилучшего исполнения", согласно которому инвестиционный фонд обязан исполнять заказ клиента по наивысшей цене на рынке, на момент заключения сделки.
Неизвестно, сколько бы еще просуществовала бы Madoff Securities если бы в начале декабря ее отец-основатель Бернард Мейдофф не поведал своим сыновьям о "семейном" бизнесе. Позже в разговоре с сотрудниками своей компании он назвал Madoff Securities "финансовой пирамидой", и оценил ее потери в 50 миллиардов долларов. Неизвестно, кто именно пожаловался на 70-летнего предпринимателя, однако по одной из версий это сделали Марк и Эндрю Мейдоффы.
В ходе допроса Мейдофф заявил, что компания находится «на мели» и долги возвращать денег нет. Кроме того, он честно признал, что ранее он «отдавал инвесторам деньги, реально не существующие» и что его поведению «нет разумного объяснения». Что это значит на самом деле агенты ФБР, кажется, не поняли, однако всего через несколько часов после ареста Мейдофф был отпущен под залог в 10 миллионов долларов. Интересно, что в ходе допроса Мейдофф заявил, что личное семейное состояние составляет «всего» 200-300 миллионов долларов, которые он в самое ближайшее время раздаст своим сотрудникам.
На третий день после ареста метра стали раскрываться другие интересные подробности работы Madoff Securities. В частности, SEC неожиданно для себя выяснило, что среди реальных клиентов компании оказалось несоизмеримо большее количество финансовых компаний, чем было официально заявлено в бумагах фонда. Согласно отчетности Madoff Securities, ей обслуживались счета 25 клиентов, а реальное их количество составило несколько сотен.
Среди солидных жертв Мейдоффа оказались следующие компании и банки:
Испанский банк BBVA, потери 400 миллионов долларов
Британский банк Royal Bank of Scotland , потери 599,3 миллиона долларов
Британская управляющая компания Man Group потеряла 300 миллионов долларов
Итальянский банк UniCredit , потери составили 75 миллионов евро
Испанская банковская группа Banco Santander, потери 2,3 миллиарда евро
Французский банк BNP Paribas - 460 миллионов долларов
Японский банк Nomura Holdings, потери 302 миллиона долларов
Британский банк HSBC, потери составили 1 миллиард долларов
Французский банк Societe Generale – потери около 10 миллионов евро
Одним из последних о возможном понесении убытков, связанных с Madoff Securities, заявил второй по величине банк Великобритании Royal Bank of Scotland. Примерно вместе с ним заявления сделали британская управляющая компания Man Group, испанская финансовая организация BBVA и другие. Их общие финансовые потери пока трудно оценить. «Рекордсменом» по убыткам может оказаться Banco Santander, вложивший в Madoff Securities около 2,3 миллиарда евро.
Стоит заметить, что пока все потенциальные жертвы Madoff Securities заявляют об убытках в сослагательном наклонении, поскольку следователи еще не успели доказать, что факт финансовых потерь действительно имел место. Пока разбор финансовых документов Madoff Securities только начался.
Между тем в Соединенных Штатах Америки нарастает волна недовольства в отношении "прошляпивших" такую крупную и старую организацию, финансовых регуляторов. По словам профессора юридических наук Мерсера Булларда "учитывая масштаб пирамиды, описанный SEC, первая же проверка могла бы раскрыть это мошенничество". Этого не случилось и, если бы неосмотрительный Мейдофф не раскрыл тайну своим сыновьям, и не глобальный финансовый кризис, из-за которого Madoff Securities понесла убытки, эта «великая» пирамида «простояла» бы еще очень долго.
